私は何に投資しているのか。うだつの上がらない地銀マンの運用の中身を公開します
総資産は約1,500万円。そのうち約1,400万円が投資信託、株式です。今日は、その中身を公開します。
■ 主な投資先
投資信託の中心は、インデックス投資です。
具体的には：
• eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） 比率25％
• 楽天・プラス・NASDAQ－100インデックス・ファンド 比率25％
• 楽天・プラス・日経225インデックス・ファンド 比率20％
• eMAXIS インド株式インデックス 比率15％
他、リスクヘッジとして
• ゴールドファンド（為替ヘッジなし） 比率15％
を保有。株式は会社の持株のため個別株となります。
■ なぜこの銘柄なのか
理由は以下の通りです。
- 米国株式をコア投資
- ハイテク株比率を若干高めるNASDAQ（サイドFIREまでの期間短縮のためリスクはある程度許容）
- インドの人口ボーナス期待
- なんだかんだで日本も成長
- 暴落時の逃避先としてのゴールド
低コスト、長期、分散＋一定の攻めがコンセプト
出世で逆転できないなら、
市場の成長に乗るしかない。
地味ですが、合理的だと思っています。
■ 株式比率は約9割超
安全第一とは言えない配分かもしれません。でも、物価が上がる中で現金比率を高めすぎるのも怖い。16年という時間を味方に、ある程度のリスクは受け入れています。妻は現預金中心なので有事の際は頼ることも想定してます。
■ 今後の方針
・新NISA枠はフル活用
・積立の継続
・暴落時も売らない
特別な裏ワザはありません。でも、「続けること」だけはやめません。
うだつは上がらない。
でも、資産はアゲる。
そのための中身は、こんな感じです。
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